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经济学家凯恩斯告诉我们: 投资获利就是一件非常简单的事

时间:2020-06-22

凯恩斯炒股的故事

1908年~1914年间,经济学家凯恩斯拼命赚钱。他什么课都讲,经济学原理、货币理论、证券投资等。凯恩斯获得的平价是一架按小时出售经济学的机器。凯恩斯之所以如此玩命,是为了日后能自由并专心地从事学术研究而免受金钱的困扰。然而,仅靠讲课又能积攒几个钱呢?

终于,凯恩斯开始醒悟了。1919年8月,凯恩斯接了几千英镑进行远期外汇投机。4个月后,净赚1万多英镑,这相当于他讲10年课的收入。

投机生意赚钱容易,赔钱也容易。投机者往往有这样的经历:开始那一跳往往有惊无险,钱就这样莫名其妙的进入了自己的腰包,飘飘然之际又掉入了万丈深渊。又经过3个月,凯恩斯把赚到的利和借来的本金亏了个精光。投机与赌博一样,往往有这样的心理:一定要把输掉的再赢回来。半年之后,凯恩斯又涉足棉花期货交易,狂赌一通大获成功,从此一发不可收拾,几乎把期货品种做了个遍。他还嫌不够刺激,又去炒股票。到1937年凯恩斯金盆洗手之际,他已经积攒了一生享用不完的巨额财富。与 一般赌徒不同,他给后人留下了极富解释的赔经——更大笨蛋理论。

什么是更大笨蛋理论呢?凯恩斯曾举例说:从100张照片中选择你认为最漂亮的脸蛋,选中有奖,当然最终是由最高票数来决定哪张脸蛋最漂亮。你应该怎么投票呢?正确的做法不是选自己真的认为最漂亮的那张,而是猜多数人会选水就投她一票,哪怕她丑的不堪入目。

投机行为建立在对大众心心理的猜测之上。炒房地产也是道理,比如说,你不知道某房的真实价值,但为什么会以5万元每平方的价格去买呢?因为预期有人会话更高的价钱从你那把他买走。

凯恩斯的更大笨蛋理论,又叫博傻理论:你之所以完全不管某个东西真实的价值,即使它一文不值,你也愿意花高价买下,是因为你预期有一个更大的笨蛋,会花更高的价格,从你那儿把他买走。投机行为关键是判断有无比自己更大的笨蛋,只要自己不是最大的笨蛋,就是赢多赢少的问题。如果再也找不到愿出更高价格的大笨蛋把他从你那买走,那你就是最大的笨蛋。可以这样说,任何一个投机者信奉的无非就是“最大笨蛋理论”

对中外历史上不断上演的投机狂潮最有解释力的就是最大笨蛋理论:

1593年,以为维也纳的植物学教授到荷兰的莱顿任教,他带去了在土耳其栽培的一种荷兰人此前没有见的植物——郁金香。没想到荷兰人对它如痴如醉,于是教授认定可以大赚一笔,他的售价搞到令荷兰人只有去偷的地步。一天深夜,一个窃贼破门而入,偷走了教授带来的全部郁金球茎,并以比教授的售价低得多的价格很快把球茎卖光了。

就这样郁金香被种在了千家万户荷兰人的花园里。后来,郁金香受到花叶病的侵袭,病毒使花瓣生出一些凡尘的彩色条或“火焰”。富有戏剧性的是病郁金香成了珍品,以至于一个郁金香球茎越古怪价格越高。于是有人开始有人囤积病郁金香,又有更多的人高出价从囤积者那买入并以更高的价格卖出。1638年,最大的笨蛋出现了,持续了五年之久的郁金香狂热悲惨落幕,球茎价格跌倒了一只洋葱头的售价。

始于1720年的英国股票投机狂潮有这样一个插曲:一个无名氏创建了一家莫须有的公司。自始至终无人知道这是什么公司,但认购时近千名投资者争先恐后把大门挤倒。没有人相信他真正获利丰厚,而是与其更大的笨蛋会出现,价格会上涨,自己要赚钱。饶有意味的是,牛顿参与了这场投机,并且不幸成了最大的笨蛋。他因此感叹:“我能计算出天梯运行,但人们的疯狂实在难以估计。”

投资者的目的不是犯错,而是期待一个更大的笨蛋来替代,并且从中得到好处。没有人想当最大的笨蛋。那么,如何才能使自己在投资时避免做最大的笨蛋呢?其实,只要猜对了大众的想法,也就赢得了投机。

所以要想知道自己会不会成为最大的笨蛋,除了需要深入的认识自己外,还需要具有对别人心里的准确猜测和判断能力。

只要有钱在手,就要拿他消费,不要害怕风险。在投资时不要有任何顾虑,也许你的钱投进去了,你就赚了,但你要是总在犹豫里徘徊,把钱纂得紧紧的,那你将永远赚不到钱。只有你把钱投进去了,才可能会有更大的笨蛋出现,要是你不投钱的话,那么发财的机会就永远是别人的,你就是最大傻瓜了。

讲了这么多,大家有没有搞明白的博弈的原理呢?一场公平的博弈,博的纯粹就是博心理心态经验感觉逻辑思维把什么都能直接间接的联系到一起的能力。无论你是做什么希望你都能,用你的勤奋付出做的更努力些,也只有这样你才不会成为投资中的笨蛋。

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